こんにちわ！すみぽんです！
WealthNaviでの自動運用を2017年5月から始めました。
毎月16日時点のWealthNaviの運用実績を報告していますので、自動運用が気になるという方は参考にしてください。
30％以上利益が出ていますが2021年7月から積立をやめて別の投資先に移していきます。
今後の運用についてはこちらに詳しくまとめています。
先月の運用実績はこちらです。
WealthNaviとは
毎月の積立額と6つの質問に答えるだけで、自分に最適な資産配分で資産運用してくれます。
定期的に投資先の見直しを行っており、自分で投資先を判断しなくても自動で運用してくれるのはとても便利です。
資産運用について回るリバランスや分配金の再投資も自動でしてくれます。
難しい購入手続きが不要なので、初心者の方でも簡単に資産運用を始められます。
手数料は年間１％（運用しているお金に対して）です。
手数料は高めですが自動で資産運用をしてくれる手軽さは魅力です。
また、NISAの開設も可能で、年間120万円までの投資に対して5年間非課税の優遇を受けることもできます。
投資のプロが選んだ優良な投資先に
自分に合わせた配分で自動投資してくれます
とにかく投資をはじめたい方にはお勧めです！
運用実績
～2021年10月14日時点（運用3年5か月目）～
評価額：￥623,870
損益：+￥155,102（+33.09%）
10.2万円引き出したため評価額は減少しました
積立の設定
積立設定は7月分から解除しました。
2021年6月から毎月102,000円ずつ出金をしています。
ポートフォリオ
リスク許容度を4にしているので株式の割合が多くなっています。
| 資産クラス | 評価額 | 損益 |
|---|---|---|
| 米国株（VTI） | ￥215,554 | +￥81,669 |
| 日欧株（VEA） | ￥177,852 | +￥35,190 |
| 新興国株（VWO） | ￥68,884 | +￥11,300 |
| 米国債券（AGG） | ￥73,392 | +￥4,198 |
| 金（GLD） | ￥53,079 | +￥10,392 |
| 不動産（IYR） | ￥31,371 | +￥7,457 |
| 現金 | ￥3,738 | – |
()の中のアルファベットがETFの種類です。
手数料を抑えて自分で資産運用するときの
参考にするのもいいと思います。
まとめ
先月から出金をはじめ、評価額は減少しました。
利益率は先月と同じくらいを維持しています。
それでは！！
コメント