こんにちわ!すみぽんです!
WealthNaviでの自動運用を2017年5月から始めました。
毎月16日時点のWealthNaviの運用実績を報告しますので、自動運用が気になるという方は参考にしてください。
2021年3月からWealthNaviに投資していた金額は毎月15,000円に減らし
残りは投資信託などに投資するよう変更しました。
自動売買のトライオートFXも運用実績を公開しています。
WealthNaviとは
毎月の積立額と6つの質問に答えるだけで、自分に最適な資産配分で資産運用してくれます。
定期的に投資先の見直しを行っており、自分で投資先を判断しなくても自動で運用してくれるのはとても便利です。
資産運用について回るリバランスや分配金の再投資も自動でしてくれます。
難しい購入手続きが不要なので、初心者の方でも簡単に資産運用を始められます。
手数料は年間1%(運用しているお金に対して)です。
手数料は高めですが自動で資産運用をしてくれる手軽さは魅力です。
また、NISAの開設も可能で、年間120万円までの投資に対して5年間非課税の優遇を受けることもできます。
投資のプロが選んだ優良な投資先に
自分に合わせた配分で自動投資してくれます
とにかく投資をはじめたい方にはお勧めです!
運用実績
~2021年4月16日時点(運用2年11か月目)~
評価額:¥971,568
損益:+¥221,568(+29.54%)
コロナショックで大暴落しましたが
1年ほどで大きく利益を上げています
積立の設定
2021年4月から積立額の設定は、毎月15,000円、賞与の時期に20,000円ずつにしています。
ポートフォリオ
リスク許容度を4にしているので株式の割合が多くなっています。
資産クラス | 評価額 | 損益 |
---|---|---|
米国株(VTI) | ¥343,034 | +¥118,998 |
日欧株(VEA) | ¥275,191 | +¥60,860 |
新興国株(VWO) | ¥89,345 | +¥16,531 |
米国債券(AGG) | ¥123,210 | +¥2,409 |
金(GLD) | ¥86,731 | +¥14,024 |
不動産(IYR) | ¥50,601 | +¥7,046 |
現金 | ¥3,456 | – |
()の中のアルファベットがETFの種類です。
手数料を抑えて自分で資産運用するときの
参考にするのもいいと思います。
まとめ
コロナショックでは大きく損が出ていましたが、大きく利益を伸ばしています。
手数料を払っても自動でここまでやってくれるので、このまま続けようと思っています。
それでは!!
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