こんにちわ!すみぽんです!
僕は2039年までのFIREを目指して長期積立投資をしています。
この記事では2022年4月時点の全資産ポートフォリオとFIRE達成度を紹介します。
FIREを目指すものの現実をお届けしますので、最後まで見ていってください。
※先月の記事はこちらです
長期投資の運用状況
毎月紹介している長期投資の運用状況をまとめて紹介します。
僕の行っている長期投資は投資信託・ETF・個別株投資・ウェルスナビ・確定拠出年金です。
ETF
評価額:¥1,344,806
損益:+¥75,203(+5.92%)
米国リート、新興国、ゴールドが上昇し、含み益になりました。
※詳しい内容はこちらの記事にまとめています。
投資信託
評価額:¥2,012,352
損益:+¥100,828(+5.27%)
全体的に保有銘柄が上昇し、含み益が大幅に増加しました。
※詳しい内容はこちらの記事にまとめています。
個別株投資
評価額:¥880,779
損益:-¥148,741(-14.45%)
個別株は含み損が拡大しました。
下落が進んで買い増ししたため、評価額は増加しています。
※詳しい内容はこちらの記事にまとめています。
ウェルスナビ
評価額:¥0
ウェルスナビは全額出金が完了しました。
※詳しい内容はこちらの記事にまとめています。
確定拠出年金
評価額:¥950,290
損益:+¥161,290(+20.44%)
勤務している会社で積立している確定拠出年金は全額「日興インデックスファンド海外株式ヘッジなし(DC専用)」に投資しています。
※確定拠出年金の銘柄の選び方はこちらの記事にまとめています。
全資産ポートフォリオ
2022年4月時点の資産配分は以下の通りです。
全資産の10%程度を短期投資にし、現金の割合は徐々に減らして30%程度にする予定です。
順調に現金の割合を減らすことができています。
※投資額の決定方法などはこちらの記事にまとめています。
FIRE達成度
最終目標額:¥30,000,000
積立額:¥5,753,265(予定+¥1,061,545)
FIRE達成度:19.178%(予定+3.538%)
個別株の購入により予定より積立額が増えています。
少し買い増しすぎているのできちんと厳選していこうと思います。
まとめ
今月は個別株が減少、インデックスは上昇しました。
将来的に上昇するのであればもっと落ちてもいいというメンタルも身についてきました。
来月以降の積立投資の内容はこちらにまとめているので参考にしてもらえたらうれしいです。
それでは!!
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